关于实行大部门体制加强金融领域混业经营监管的建议 时间:2008-02-29 16:45:39 点击:11799 作者:胡成中
        人民银行、银监会、证监会和保监会这“一行三会”是我国金融监管体系的主干,在过去的十多年中,由于推行分业经营,银行、信托、证券、保险等都分别有专业的主管部门。目前,一些金融机构趋向于法律允许的混业经营,因此,在金融领域建立一个大部门,对金融机构进行有效监管,成为建设社会主义和谐社会的一个新课题。
        今年1月21日中国平安发布公告称,将公开发行不超过12亿股的A股和412亿元分离交易可转债。按当时的股价计算,中国平安此次的融资规模将达到1600亿元,创A股有史以来融资规模之最。消息一出,中国平安股票接连两日跌停,之后一周内又出现第三次跌停,A股市场受此影响也产生了剧烈波动。对于中国平安的再融资计划,股市之所以会有如此激烈的反应,主要原因有几点:其一,中国平安去年3月在A股上市,融资额为400亿元;在上市不到一年、公司并未给投资者带来实质性回报的情况下,又出人意料地抛出“天量”融资计划,1600亿元的再融资规模,相当于2007年整个A股市场IPO融资总额的1/3,确实让市场和股民感到“吃不消”。其二,中国平安的再融资公告中,对资金用途并未进行详细披露,只是表示将全部用于补充资本金、营运资金以及有关监管部门批准的投资项目。如此大的融资规模,却具体项目不定,回报预期不明。有业内人士判断中国平安并不是融资用于保险主业,而是可能动用大笔资金用于收购某外资著名银行股权,至少会利用所筹资金的一部分来收购一家外国金融机构的股份。这有助于它实现市场多样化,但增资公告可能是由于商业活动的机密而没有说明资金用途。这中间涉及了证监会的增发审批、保监会的募集资金用途、银监会的收购审核等一系列的主管审核。中国平安的经营状况和盈利能力都比较好。日前公司最新公告显示,预计2007年净利润比上年增长100%以上。此次大规模再融资,公司也并没有违反证监会的相关规定。但由于属混业经营,上市公司及基金公司等由证监会监管;旗下包括由保监会监管的平安保险公司、由银监会监管的平安信托公司和平安银行等,没有一个综合监管的机构,按照规定只能先由证监会进行公告,因而导致了股价的大幅下挫并引起A股市场剧烈波动,产生了较大的负面的影响,不得不由《人民日报》这个非金融监管机构出面刊载《股市不是“提款机”再融资也得立规矩》的批评文章以平息公告引起的负面作用。一件市场化的金融筹资计划,因为谁是主管“婆婆”不够明确,信息无法公开快速处理,成为对中国投资者信心的一个重大考验。
        党的十七大在部署未来的行政管理体制改革中指出,要“加大机构整合力度,探索实行职能有机统一的大部门体制”,这为行政管理体制改革指明了方向。党的十七届二中全会,已讨论深化行政管理体制改革,以及国务院机构改革方案。大部门体制,或叫“大部制”,就是在政府的部门设置中,将那些职能相近、业务范围趋同的事项相对集中,由一个部门统一管理,最大限度地避免政府职能交叉、政出多门、多头管理,从而提高行政效率,降低行政成本。实行“大部制”管理,可以大大减少政府部门之间职能的交叉重叠,改“九龙治水”为“一龙管水”,这对提高行政效率,降低行政成本具有重要意义。“大部制”改革的思路,同样适用于金融领域行政管理体制改革。
        以前我国金融行业的监管几乎是一个机构管一个行业,比如银监会管银行和信贷,保监会管保险公司。交叉的部分就会出现监管混乱的现象,比如资产管理公司,现在银行、保险公司都有资产管理公司,到底谁管就说不清了。现在正是我国结构调整的关键时期,部门之间相互协调十分重要。为了适应当前我国金融业实行混业经营的需要,建议国务院在金融监管领域尽快建立一个“大部门”。这个“大部门”应成为机构改革的一部分,其模式可以是协调机构或实体部门或其他形式。
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